투자 수익률 관리2 월 1회 포트폴리오 진단 루틴 만들기 – 수익률보다 중요한 투자 건강검진 “투자를 하고 있지만 수익률이 왜 이럴까요?” 자산을 잘 고르고 매수까지 했는데도 성과가 떨어진다면, 그건 ‘관리 루틴’이 없는 투자일 가능성이 높습니다.애널리스트와 기관 투자자들은 정기적으로 **포트폴리오를 ‘건강검진’처럼 점검**합니다.이번 글에서는 월 1회 점검으로 포트폴리오를 관리하는 루틴을 어떻게 만들고 실천할 수 있는지 알려드릴게요.1. 왜 포트폴리오 진단이 필요한가?📉 투자 후 ‘방치’된 자산은 오히려 손실 위험이 커짐📊 자산 비중이 흐트러지면 리스크가 집중됨📅 정기 점검은 감정 아닌 ‘데이터 기반’의 행동을 도와줌애널리스트 팁: 포트 점검은 시장 예측보다 중요합니다. **‘내 자산의 현재 상태’를 아는 것이 우선입니다.**2. 월간 포트폴리오 점검 루틴 구성✅ 추천 일정: 매월 첫째 .. 2025. 4. 13. ETF 리밸런싱 전략 – 분기별 수익률 관리법 “ETF는 꾸준히 사고 있는데, 수익률이 왜 이 모양이죠?” 투자에 있어 ‘잘 고른 ETF’도 중요하지만, 정기적으로 점검하고 조정하는 리밸런싱 전략이 없으면 수익률은 점점 떨어질 수밖에 없습니다.이번 글에서는 애널리스트처럼 **ETF 포트폴리오를 분기 단위로 점검하고 조정하는 실전 전략**을 알려드립니다.1. 리밸런싱이란 무엇인가?리밸런싱(Rebalancing)은 시간이 지나면서 **변화된 자산 비중을 원래 설정한 목표대로 조정하는 작업**입니다.예: 주식 60% / 채권 40%로 시작했지만, 시장 상승으로 주식 비중이 70%로 늘어나면 다시 60:40으로 맞춰주는 것이 리밸런싱입니다.이유:✅ 리스크 과도 노출 방지✅ 수익률 극대화보다 변동성 최소화 목적✅ 감정 개입 없는 규칙 기반 투자 유지2. ET.. 2025. 4. 13. 이전 1 다음
